中华人民共和国反洗钱法(5)

　　第二十五条 履行反洗钱义务的机构可以依法成立反洗钱自律组织。反洗钱自律组织与相关行业自律组织协同开展反洗钱领域的自律管理。

　　反洗钱自律组织接受国务院反洗钱行政主管部门的指导。

　　第二十六条 提供反洗钱咨询、技术、专业能力评价等服务的机构及其工作人员，应当勤勉尽责、恪尽职守地提供服务；对于因提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全。

　　国务院反洗钱行政主管部门应当加强对上述机构开展反洗钱有关服务工作的指导。

　　第三章 反洗钱义务

　　第二十七条 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作，根据经营规模和洗钱风险状况配备相应的人员，按照要求开展反洗钱培训和宣传。

　　金融机构应当定期评估洗钱风险状况并制定相应的风险管理制度和流程，根据需要建立相关信息系统。

　　金融机构应当通过内部审计或者社会审计等方式，监督反洗钱内部控制制度的有效实施。

　　金融机构的负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

　　第二十八条 金融机构应当按照规定建立客户尽职调查制度。

　　金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

　　第二十九条 有下列情形之一的，金融机构应当开展客户尽职调查：

　　(一)与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务；

　　(二)有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；

　　(三)对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问。

　　客户尽职调查包括识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，了解客户建立业务关系和交易的目的，涉及较高洗钱风险的，还应当了解相关资金来源和用途。